Ý tưởng tiếp thị ngành tài chính

Các ngân hàng, công ty môi giới và công ty bảo hiểm đều đang cạnh tranh cho khách hàng. Các nhà cung cấp dịch vụ tài chính này dựa vào tài sản thuộc quyền quản lý và bán sản phẩm mới để tạo doanh thu và tạo ra lợi nhuận còn lại. Với các tổ chức tài chính cung cấp một loạt các sản phẩm và dịch vụ như vậy, người tiêu dùng có thể không biết tổ chức nào có thể thực hiện công việc tốt nhất. Tiếp thị tập trung có thể tạo ra sự khác biệt.

Hội thảo quy hoạch bất động sản

Trong khi một tổ chức tài chính hiếm khi cung cấp dịch vụ pháp lý quy hoạch bất động sản, nó thường phải thực hiện các phác thảo tài chính được tạo ra trong một kế hoạch bất động sản. Các tổ chức tài chính hợp tác với các luật sư và CPA kế hoạch bất động sản có kinh nghiệm và có uy tín có được sự tin tưởng của các cá nhân có giá trị ròng cao muốn làm việc với một tổ chức hiểu được các sản phẩm khác nhau ảnh hưởng đến kế hoạch tài chính như thế nào. Một đại lý bảo hiểm nhân thọ có thể tăng doanh số chính sách lớn hơn ở người tiêu dùng lớn tuổi bằng cách tiến hành hội thảo chung về cách bảo hiểm nhân thọ có thể giúp giảm thiểu chi phí thuế chuyển nhượng bất động sản liên bang khi được thiết lập đúng.

Sản phẩm và dịch vụ của Blue Collar

Đại diện bán hàng dịch vụ tài chính liên tục tìm kiếm "cá voi", khách hàng có giá trị ròng cao. Hầu hết các đại diện bán hàng làm việc theo hoa hồng, do đó, việc nhắm mục tiêu nỗ lực của bạn đến những người có thể mang lại cho bạn số tiền lớn nhất cho bất kỳ giao dịch nào là điều hợp lý. Vấn đề ở đây là việc tìm kiếm và phát triển mối quan hệ với cá voi thường mất thời gian và làm mất đi một nhân khẩu học lớn hơn nhiều, những người thường yêu cầu bảo trì ít hơn nhiều so với cá voi: tầng lớp trung lưu và thấp hơn. Mở kế hoạch thanh toán hàng tháng trong tài khoản tiết kiệm hoặc quỹ tương hỗ cho các gia đình có con nhỏ có thể thêm vào danh mục khách hàng khổng lồ. Nó cũng định vị trung tâm tài chính là nơi thân thiện với tất cả khách hàng - những người có thể tình cờ thừa kế, kiếm tiền hoặc giành được tài sản lớn sau này trong cuộc sống. Những khách hàng nhỏ hơn thường trung thành với các tổ chức tài chính, những người luôn đối xử với họ một cách tôn trọng.

Đối tác kinh doanh địa phương

Một cửa hàng kem và một ngân hàng có vẻ như là đối tác không thể. Tạo quan hệ đối tác địa phương nơi ngân hàng cung cấp phiếu giảm giá hai đối một cho khách hàng thực hiện giao dịch ATM tạo ra một tình huống đôi bên cùng có lợi. Cửa hàng kem có nhiều khách hàng bước vào cửa trong khi khách hàng của ngân hàng nhìn thấy ngân hàng trong ánh sáng tốt hơn - một tổ chức quan tâm đến cộng đồng. Ngoài ra, nếu cửa hàng kem hoạt động tốt, nhiều tài sản sẽ được gửi vào ngân hàng và các nhà cung cấp địa phương khác có thể muốn tạo quan hệ kinh doanh tương tự. Điều này mang lại nhiều tài khoản doanh nghiệp nhỏ cho ngân hàng.

Giải pháp nợ

Trong thời điểm tài chính khó khăn, người tiêu dùng đang tìm kiếm thông tin sẽ giúp ngăn chặn việc tịch thu nhà, giảm nợ thẻ tín dụng hoặc giảm lãi suất cho các khoản vay hiện có. Các tổ chức tài chính cung cấp thông tin và giải pháp cung cấp cho khách hàng một ánh sáng ở cuối đường hầm. Người cho vay thế chấp có thể chỉ cho người tiêu dùng cách hợp nhất các khoản vay mua nhà và nợ thẻ tín dụng, có được tỷ lệ thấp hơn và chi phí hàng tháng thấp hơn trong suốt quá trình.