Các mục tiêu của quản lý tiền mặt cho một doanh nghiệp là gì?

Quản lý tiền mặt giúp đảm bảo rằng mức vốn phù hợp có sẵn cho một doanh nghiệp cho các nhu cầu ngắn hạn như mua hàng tồn kho. Một chương trình quản lý tiền mặt tốt có thể ảnh hưởng đáng kể đến hiệu quả của hoạt động, điều này cũng có thể làm giảm chi phí chung. Mục tiêu của hầu hết các hệ thống quản lý tiền mặt là loại bỏ những bất ngờ liên quan đến tiền mặt bằng cách đáp ứng yêu cầu tiền mặt hàng ngày với chi phí thấp nhất có thể.

Kiểm soát nội bộ

Một trong những mục tiêu quan trọng nhất của bất kỳ hệ thống quản lý tiền mặt nào là giúp doanh nghiệp duy trì hợp pháp. Mặc dù việc duy trì mức tiền mặt đầy đủ là rất quan trọng để giữ chi phí thấp và mức tồn kho ổn định, nhưng ý nghĩa pháp lý của lỗi trong tài khoản tài chính là nghiêm trọng. Như vậy, dành nhiều thời gian cho việc phát triển các biện pháp kiểm soát tài chính mạnh mẽ nhằm kiểm toán và ngăn ngừa các sai sót trong các khoản thu, giải ngân và nộp thuế.

Truyền thông tài chính rõ ràng

Vai trò của CFO và / hoặc Thủ quỹ là thiết lập một cách rõ ràng để liên lạc với tổ chức về bất kỳ vấn đề nào liên quan đến quản lý tiền mặt. Điều này đòi hỏi giao tiếp trực tiếp với trưởng bộ phận. Nhiều Thủ quỹ tạo ra Báo cáo lưu chuyển tiền tệ (ngân sách tiền mặt) như một cách để truyền đạt những thay đổi trong dòng tiền cho cả các bên liên quan bên trong và bên ngoài. Điều này cũng giúp dự báo các khoản giải ngân và bộ sưu tập tiền mặt.

Phát triển mối quan hệ tài chính bên ngoài

Quản lý tiền mặt thường là một nỗ lực chung giữa Thủ quỹ và nhân viên ngân hàng. Sản phẩm quản lý tiền mặt không ngừng phát triển. Mục tiêu của Thủ quỹ là bám sát các sản phẩm mới nhất, giúp thiết lập mối quan hệ tài chính chuyên nghiệp với các đại diện từ cộng đồng ngân hàng. Một hồ sơ tốt cho quản lý tiền mặt có thể dẫn đến cơ hội tài trợ tốt hơn trong tương lai.