Điều gì xảy ra nếu một doanh nghiệp nhận được tiền giả?

Nhận hóa đơn giả là một trong nhiều cách mà doanh nghiệp nhỏ của bạn có thể trở thành nạn nhân của tội phạm. Đáng buồn thay, có rất ít cứu trợ ngay lập tức cho người kết thúc bằng tiền hài hước, và sau đó người báo cáo nó để tuân thủ luật tiền giả. Chính phủ không thay thế tiền của bạn bằng một hóa đơn chính hãng trong quá trình điều tra, vì vậy các lựa chọn chính của bạn để bù lại tổn thất là các chính sách bảo hiểm. Nếu bạn không có chính sách bảo hiểm bao gồm việc nhận đô la giả, doanh nghiệp của bạn phải chịu lỗ. Do đó, điều cực kỳ quan trọng là phải có bảo hiểm, để doanh nghiệp của bạn không bị buộc phải chịu những tổn thất đã gây ra khi bạn vô tình nhận được tiền giả.

Có người trả tiền cho tôi bằng tiền giả

Khi doanh nghiệp của bạn nhận được tiền giả từ khách hàng, đừng trả lại hóa đơn. Liên hệ với cơ quan thực thi pháp luật địa phương của bạn ngay lập tức. Sở cảnh sát địa phương của bạn liên lạc với Sở Mật vụ về giao dịch. Nếu người đó vẫn ở trong cửa hàng khi giao dịch xảy ra, hãy cố tình trì hoãn họ với các vấn đề về máy tính tiền hoặc nói chuyện nhỏ trong khi chờ cơ quan thực thi pháp luật đến. Đừng cố gắng giam giữ nghi phạm hoặc đối chất với họ về tiền. Có thể khách hàng đã nhận được hóa đơn một cách vô tội vạ, nhưng nếu họ cố tình vượt qua hóa đơn giả, thì họ có thể gây nguy hiểm cho bạn, nhân viên của bạn và bất kỳ khách hàng nào khác trong cửa hàng.

Thu thập bằng chứng sau khi hóa đơn được thực hiện

Nếu hóa đơn không được công nhận là giả mạo cho đến khi giao dịch được hoàn thành, hãy liên hệ với cơ quan thực thi pháp luật ngay lập tức. Đặt hóa đơn vào một túi nhựa hoặc phong bì nếu bạn đã chạm vào nó, và ghi lại ngày và thời gian bạn phát hiện ra ghi chú. Nếu bạn không giữ tiền, hãy tránh xử lý hóa đơn một lần nữa và cho phép cơ quan thực thi pháp luật lập danh mục đó làm bằng chứng. Cung cấp cho cảnh sát bất kỳ chi tiết nào bạn nhớ về những khách hàng đã thanh toán bằng tiền mệnh giá, chẳng hạn như hóa đơn 100 đô la. Ngay lập tức giữ lại bất kỳ cảnh quay an ninh nào trong cửa hàng và cung cấp cho cảnh sát thông tin liên lạc cho tất cả nhân viên của bạn đang làm việc trong khi ngăn kéo tiền mặt đang được sử dụng. Sau khi thực thi pháp luật bảo vệ bằng chứng tại hiện trường, họ sẽ nộp một bản sao giấy báo cáo giả mạo hoặc sử dụng trang web Đô la Mỹ để báo cáo thêm chi tiết về vụ việc cho Sở Mật vụ Hoa Kỳ. Thực thi pháp luật, giao dịch viên tài chính và điều tra gian lận thường hoàn thành bước này.

Chính sách bảo hiểm và bồi thường

Sau khi bạn khởi động một cuộc điều tra của cảnh sát, hãy xem lại các chính sách bảo hiểm của bạn để xác định xem bạn có thể nộp đơn yêu cầu và được hoàn trả cho số tiền bị mất hay không. Một doanh nghiệp tại nhà nhận được một tờ tiền giả có thể thấy rằng chính sách của chủ nhà sẽ bao gồm giao dịch. Luôn kiểm tra kỹ để đảm bảo rằng điều khoản bao gồm một khoản lỗ kinh doanh và không giới hạn trong việc nhận hóa đơn xấu. Chính sách bảo hiểm kinh doanh của bạn cũng có thể bao gồm bảo hiểm tội phạm, hoàn trả cho bạn cho doanh thu bị mất. Lấy bản sao báo cáo của cảnh sát liên quan đến vụ việc và đưa cho công ty bảo hiểm của bạn càng sớm càng tốt.

Nếu một tờ tiền giả được trao cho doanh nghiệp của bạn như là một phần của hành vi tội phạm - chứ không phải là một tờ tiền giả đã được chuyển vô tội vạ cho một nạn nhân khác - bắt giữ nghi phạm có thể giúp bạn lấy lại tiền. Một lời nhận tội hoặc một bản án có tội và kết án sau đó có thể buộc tội phạm phải trả tiền bồi thường cho các nạn nhân của tội ác của họ. Doanh nghiệp của bạn có thể thu lại một phần hoặc toàn bộ số tiền bị mất thông qua các giao dịch này.

Xác minh tính xác thực trong khi giao dịch

Thực hiện các kế hoạch để giảm khả năng doanh nghiệp của bạn chấp nhận hóa đơn giả để giảm thiểu tổn thất. Các tùy chọn bao gồm giới hạn giá trị tiền tệ của các hóa đơn bạn sẽ chấp nhận, sử dụng bút dò giả hoặc các thiết bị tương tự và tổ chức các cuộc họp nhóm để giáo dục nhân viên về các tính năng bảo mật tiền tệ, chẳng hạn như hình mờ. Xây dựng chính sách trong đó công nhân chuyển hàng hóa của khách hàng sang phía nhân viên của họ cho đến khi nhận được thanh toán và thay đổi được cung cấp, để khách hàng không thể rời khỏi bất kỳ sản phẩm nào của cửa hàng cho đến khi hóa đơn được kiểm tra và giao dịch đã được hoàn thành.

Khi ngân sách cho phép, hãy cài đặt camera an ninh tại các cửa hàng của bạn. Giữ một camera tập trung vào khách hàng tại máy tính tiền và đặt thêm camera trong khu vực đỗ xe để ghi lại các chi tiết như biển số xe. Khi một hóa đơn giả kết thúc trong sở hữu của bạn, cơ quan thực thi pháp luật sẽ dễ dàng theo dõi thủ phạm hơn, giúp tăng tốc độ truy cập của bạn vào các khoản thanh toán bồi thường có thể.