Bạn cần mẫu đơn nào từ Ngân hàng để Hoàn thành Hòa giải Ngân hàng?

Điều chỉnh tài khoản ngân hàng của bạn để đảm bảo hồ sơ của bạn đồng ý với ngân hàng của bạn là một bước tài chính quan trọng đối với bất kỳ công ty nào. Là chủ sở hữu của một doanh nghiệp nhỏ, điều này đặc biệt quan trọng vì bạn ít có khả năng duy trì số dư lớn trong tài khoản của mình. Tài liệu duy nhất bạn cần từ ngân hàng để hoàn thành việc đối chiếu ngân hàng là bảng sao kê hàng tháng của bạn. Tùy thuộc vào chính sách của ngân hàng của bạn, bạn có thể nhận được sao kê qua thư hoặc điện tử.

Những bước đầu tiên

Ngân hàng của bạn có thể có các mục bạn chưa ghi. Ví dụ: ngân hàng của bạn có thể tính phí dịch vụ hàng tháng hoặc trả lãi cho số tiền của bạn. Nếu bạn đã yêu cầu bất kỳ chuyển khoản ngân hàng hoặc ngừng thanh toán trên séc, ngân hàng của bạn có thể đã tính phí cho bạn cho các giao dịch. Kiểm tra bảng sao kê ngân hàng của bạn xem có bất kỳ khoản ghi nợ hoặc tín dụng nào có thể ảnh hưởng đến số dư của bạn và ghi lại chúng nếu bạn không có.

Tài khoản séc

Khớp các séc được liệt kê trên bảng sao kê ngân hàng của bạn với séc bạn đã viết. Trong danh sách của bạn, đặt một dấu bên cạnh séc được hiển thị trên bảng sao kê ngân hàng hoặc đánh dấu chúng. Séc bạn đã viết chưa được xuất trình để thanh toán kể từ ngày sao kê là séc chưa thanh toán của bạn. Lập danh sách này. Nếu bạn có một sự hòa giải từ tháng trước, hãy đảm bảo rằng tất cả các séc còn tồn đọng trong lần đối chiếu trước đó đã xóa ngân hàng của bạn trên bản sao kê mới. Nếu chúng vẫn chưa được xóa, hãy thêm chúng vào danh sách kiểm tra nổi bật của bạn.

Tài khoản tiền gửi

Sử dụng quy trình tương tự để hạch toán các khoản tiền gửi mà bạn đã sử dụng để kiểm tra. Tiền gửi mà ngân hàng của bạn chưa đăng vào ngày sao kê là tiền gửi của bạn trong quá cảnh hoặc tiền gửi chưa thanh toán. Lập danh sách của họ. Hãy chắc chắn rằng bất kỳ khoản tiền gửi chưa thanh toán nào từ tháng trước đã được ghi có vào tài khoản của bạn trong chu kỳ hiện tại.

So sánh

Viết số dư cuối kỳ được hiển thị trên bảng sao kê ngân hàng của bạn. Trừ tổng số tất cả các séc chưa thanh toán khỏi số dư sao kê và thêm bất kỳ khoản tiền gửi chưa thanh toán nào. Kết quả phải giống với số dư được hiển thị trong hồ sơ của bạn. Nếu có sự khác biệt, bạn sẽ cần tìm nó để bạn có thể sửa hồ sơ hoặc thông báo cho ngân hàng của mình.

Định vị sai lệch

Mặc dù có nhiều lý do tại sao hồ sơ của bạn có thể cần phải được điều chỉnh, phổ biến nhất là các lỗi đơn giản trong toán học hoặc viết ra một số. Kiểm tra số dư ban đầu của bạn và tổng số của bạn để kiểm tra và tiền gửi chưa thanh toán. Xác minh rằng bạn đã nhập đúng số tiền cho mỗi séc, tiền gửi và mục nhập linh tinh. Lỗi chuyển vị, trong đó bạn đảo ngược hai số trong một số tiền, là phổ biến. Một cách dễ dàng để kiểm tra lỗi chuyển vị tiềm năng là chia sự khác biệt cho ba. Nếu kết quả là một số nguyên, bạn có thể đã hoán đổi hai số. Bạn cũng có thể cần kiểm tra danh sách các mặt hàng nổi bật của mình để đảm bảo chúng thực sự không có trong tuyên bố. Cũng có thể cần phải kiểm tra lại sự hòa giải trước đó của bạn.