Công thức tính tổng dòng tiền

Chiếu dòng tiền của bạn là rất quan trọng để giữ cho cánh cửa của bạn mở, bởi vì lợi nhuận trên giấy không phải lúc nào cũng đảm bảo bạn có thể thanh toán hóa đơn khi đến hạn. Hiểu cách tính tổng dòng tiền của bạn sẽ giúp bạn biết tất cả số tiền của bạn đến từ đâu và khi nào bạn có thể mong đợi nó đến.

Dòng tiền doanh nghiệp nhỏ

Mặc dù dòng tiền có thể bao gồm các giao dịch kinh doanh phức tạp như họ trả cổ tức cho cổ đông, dòng tiền của doanh nghiệp nhỏ thường đề cập đến thời gian của các khoản phải thu và phải trả của bạn. Ví dụ: khi bạn thực hiện bán hàng, bạn có thể thêm doanh thu đó vào bảng cân đối kế toán của mình dưới dạng khoản phải thu. Điều này có thể cho thấy rằng bạn có nhiều tài sản hơn nợ phải trả - trên giấy tờ. Nếu tiền từ việc bán hàng đó sẽ không đến trong 60 ngày, tiền mặt sẽ không chảy trong vòng hai tháng. Bạn sẽ cần tìm tiền khác để thanh toán hóa đơn của mình trong vòng chưa đầy 60 ngày. Các hóa đơn này có thể bao gồm những hóa đơn phát sinh từ việc hoàn thành việc bán hàng hoặc tiền mặt đó sẽ khiến dòng chảy ra ngoài của Pháp trong vòng chưa đầy 60 ngày.

Tổng dòng tiền

Ngoài doanh thu bạn tạo ra từ bán hàng, bạn có thể có các nguồn tiền mặt khác vào doanh nghiệp của mình. Điều này có thể bao gồm lãi cho các khoản đầu tư, lãi thu được từ số dư tài khoản ngân hàng hoạt động của bạn hoặc phí lãi suất bạn tính cho các khoản phải trả chậm. Nó có thể đến từ việc bán tài sản hoặc tiền bạn nhận được dưới dạng tiền hoàn lại cho các mặt hàng đã trả lại hoặc dịch vụ bạn đã trả trước nhưng không nhận được. Nếu bạn nhận được một bản án hoặc giải quyết trong một vụ kiện, điều đó có thể được tính vào tổng dòng tiền của bạn. Các khoản phải trả của bạn có thể bao gồm thuế bán hàng và thuế thu nhập, tiền hoàn lại hoặc bản án hợp pháp. Nếu bạn đang tìm cách xác định dòng tiền của mình từ hoạt động, bạn sẽ giới hạn thu nhập của mình vào doanh thu bán hàng và chi phí của bạn cho chi phí sản xuất và chi phí liên quan trực tiếp đến hoạt động bán hàng của bạn.

Tổng công thức dòng tiền hoạt động

Để tính tổng dòng tiền từ các hoạt động, trong đó đề cập đến các hoạt động bán hàng cốt lõi, hãy tính tổng số khoản phải thu dự kiến ​​của bạn từ doanh số bán hàng trong khoảng thời gian bạn đang ước tính. Điều này có thể là trong một tháng hoặc quý hoặc trong năm. Trừ chi phí sản xuất trực tiếp và chi phí đầu tư của bạn. Nhập các số liệu này vào ngân sách của bạn theo tháng, quý hoặc năm, sử dụng ngày chính xác bạn sẽ nhận được tiền mặt và ngày chính xác bạn sẽ thanh toán hóa đơn của mình. Công thức của bạn sẽ như sau: Tổng doanh thu bán hàng - Tổng chi phí hoạt động = Tổng dòng tiền hoạt động. Ví dụ, bạn sẽ không thêm chi phí dịch vụ nợ khi mua hàng năm ngoái, vì đây không phải là kết quả của hoạt động năm nay. Nếu bạn không hoạt động, bạn vẫn sẽ có chi phí này. Điều này sẽ cho phép bạn xem tổng dòng tiền hoạt động của mình mỗi tháng, quý và hàng năm.

Tổng công thức dòng tiền kinh doanh

Nếu bạn muốn xem tổng dòng tiền từ doanh nghiệp tổng thể của mình, hãy thêm các khoản thu và chi phí không bán hàng, chẳng hạn như thuế lãi và thuế thu nhập, để xác định tổng dòng tiền kinh doanh của bạn. Điều này sẽ giống như: Tổng các khoản phải thu - Tổng các khoản phải trả = Tổng dòng tiền. Chỉ sử dụng các khoản phải thu và phải trả trong giai đoạn dòng tiền của bạn, không phải tổng doanh thu và chi phí được tạo ra, có thể không đến hoặc đến hạn cho đến khi bạn tính toán dòng tiền.

Những ý kiến ​​khác

Nếu bạn khấu hao tài sản, hãy thêm nó vào các dự báo dòng tiền của bạn, vì nó sẽ làm giảm chi phí thuế thu nhập của bạn. Nếu bạn có thể ước tính chính xác nợ xấu, hãy trừ nó khỏi số phải thu bán hàng của bạn. Nếu bạn có một hoặc nhiều khách hàng có lịch sử thanh toán trễ, hãy điều chỉnh ngày phải thu của bạn. Nếu các khoản thanh toán trễ này làm tăng các khoản thanh toán lãi của bạn đối với khoản nợ bạn đã sử dụng để thực hiện các đơn đặt hàng đó, thì yếu tố đó sẽ làm tăng thêm chi phí lãi vay.