Cách phát triển sách của bạn với tư cách là một nhân viên ngân hàng

Wells Fargo Bank mô tả nhiệm vụ của các nhân viên ngân hàng cá nhân là cung cấp lời khuyên và dịch vụ chuyên môn cho khách hàng của ngân hàng và đưa ra các giải pháp tài chính để giúp khách hàng có chi phí lớn, như tiết kiệm để học đại học, mua nhà và lên kế hoạch nghỉ hưu. Là một nhân viên ngân hàng tư nhân hoặc doanh nghiệp, một phần công việc của bạn là tìm cách kinh doanh nhiều hơn với các khách hàng hiện tại và mang lại khách hàng mới cho ngân hàng. Một cách để xây dựng cuốn sách kinh doanh của bạn là phát triển danh tiếng là một nhân viên ngân hàng mà khách hàng của bạn có thể tin tưởng để giải quyết các vấn đề tài chính của họ.

1.

Cung cấp dịch vụ khách hàng tuyệt vời. Điều này bao gồm làm quen với khách hàng của bạn bằng cách đặt câu hỏi hàng đầu để bạn có thể cung cấp các sản phẩm và dịch vụ ngân hàng của mình. Mời họ dừng lại để xem xét tài khoản và nhu cầu dịch vụ của họ. Luôn cung cấp một tách cà phê để thúc đẩy cảm giác tin tưởng cá nhân.

2.

Yêu cầu giới thiệu mỗi khi bạn thực hiện một dịch vụ mà khách hàng đánh giá cao. Hỏi xem cô ấy có biết người khác gặp vấn đề tương tự không và đề cập rằng bạn sẽ rất vui lòng cung cấp bất kỳ trợ giúp cần thiết nào. Yêu cầu giới thiệu email hoặc đề nghị khách hàng của bạn giới thiệu bạn trực tiếp.

3.

Mạng lưới với các nhóm kinh doanh địa phương, chẳng hạn như phòng thương mại, câu lạc bộ dịch vụ cộng đồng, đội thể thao trẻ và hiệp hội ngành công nghiệp. Tìm trên các trang mạng xã hội, trong phần lịch của tờ báo địa phương và tiến hành tìm kiếm trên Internet cho các nhóm mạng doanh nghiệp trong khu vực của bạn.

4.

Tu luyện kế toán địa phương, luật sư và các công ty bất động sản. Những người này giải quyết vấn đề tài chính của khách hàng và thường phát hiện ra những vấn đề bạn có thể giải quyết. Nếu bạn có thể làm cho công việc của họ dễ dàng hơn bằng cách giúp đỡ khách hàng của họ, họ sẽ gửi cho bạn những lời giới thiệu tốt. Chỉ cần nhớ để trả lại sự ủng hộ.

5.

Tổ chức hội thảo thông tin cho khách hàng ngân hàng và khách hàng tiềm năng nếu ngân hàng của bạn cho phép. Trình bày các chủ đề về những gì cần giữ trong hộp ký gửi an toàn, cách đặt tài khoản ngân hàng vào niềm tin của gia đình, cách sử dụng các dịch vụ trực tuyến của ngân hàng của bạn và giới thiệu nhiều dịch vụ mà ngân hàng của bạn cung cấp.

tiền boa

• Xây dựng một cuốn sách của khách hàng ngân hàng và tối ưu hóa doanh nghiệp bạn nhận được từ họ đòi hỏi các chiến thuật bán hàng mối quan hệ khéo léo. Khách hàng muốn biết bạn quan tâm đến việc kinh doanh của họ. Họ làm việc chăm chỉ vì tiền của họ và thường bị nhầm lẫn bởi các giao dịch tài chính. Họ cũng không có nhiều thời gian để ngồi xuống và tìm ra cách tận dụng các dịch vụ mà ngân hàng của bạn có thể cung cấp.

Cảnh báo

• Trước khi bạn thực hiện bất kỳ hoạt động tiếp thị nào, đặc biệt nếu bạn có ý định tổ chức hoặc phát biểu tại các sự kiện, hãy kiểm tra với ngân hàng của bạn để xác minh xem có bất kỳ quy định hoặc vấn đề trách nhiệm nào bạn cần lưu ý không. Bất cứ khi nào tiếp thị sản phẩm tài chính, không thổi phồng giá trị của họ. Cách tiếp cận khó bán không hoạt động tốt khi giao dịch với tiền của mọi người và nó có thể dẫn đến các vụ kiện hoặc khiếu nại với chủ nhân của bạn.