Làm thế nào để tìm ra một tỷ lệ lợi nhuận

Tỷ lệ hoàn vốn là tỷ lệ phần trăm mà một khoản đầu tư đã tăng hoặc giảm trong một khung thời gian cụ thể. Bạn muốn các khoản đầu tư của mình trả lại một khoản lãi, thông thường dưới dạng lãi suất hoặc cổ tức tăng. Có hai cách để tính tỷ lệ lợi nhuận.

Định nghĩa

ROR có thể được sử dụng để đo lường hầu hết mọi khoản đầu tư, từ bất động sản bạn có thể sở hữu đến cổ phiếu, trái phiếu và tài khoản tiết kiệm mà doanh nghiệp của bạn có thể nắm giữ. Miễn là một tài sản được mua tạo ra dòng tiền hoặc lãi tại một thời điểm nào đó, nó có lợi nhuận. Nếu giá trị của tài sản tăng hoặc nếu bạn kiếm được tiền lãi do nắm giữ tài sản, lợi nhuận là dương, nghĩa là "lợi nhuận". Tuy nhiên, nếu giá trị giảm, bạn phải chịu một khoản lãi âm, nghĩa là "mất mát".

Hữu ích

Chỉ ra tỷ lệ lợi nhuận có thể hữu ích trong việc đánh giá hiệu quả của các phương tiện đầu tư bạn đã chọn và so sánh các lựa chọn đầu tư khác nhau. Nếu công ty của bạn chọn đầu tư một số lợi nhuận vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc các công cụ tài chính khác, nhà môi giới hoặc đại lý cung cấp cho bạn khoản đầu tư thường sẽ so sánh các tùy chọn có sẵn cho bạn dựa trên ROR trước đây của họ. Ý tưởng là các công cụ đã làm tốt trong quá khứ có khả năng sẽ làm tốt trong tương lai.

Tỷ lệ lợi nhuận trung bình

Phương pháp đầu tiên bạn có thể sử dụng để tính ROR được gọi là "tỷ suất lợi nhuận trung bình hàng năm". Điều này là tốt để tính ROR trong một khoảng thời gian ngắn, một năm hoặc ít hơn. So sánh giá trị ở cuối kỳ hạn với giá trị ở đầu. Công thức: Trả lại = (Kết thúc / Bắt đầu) - 1. Ví dụ: giả sử bạn đầu tư 100 đô la và bạn kiếm được 10 đô la tiền lãi trong suốt cả năm. Tính toán sẽ là (110/100) - 1 = 0, 1 - lợi tức đầu tư tích lũy 10%. Nếu bạn muốn biết ROR hàng tháng, bạn có thể chia con số này cho 12, cho ROR mỗi tháng là 0, 0083% hoặc khoảng 83 cent.

Ý nghĩa hình học

Một cách phức tạp hơn để tính tỷ lệ lợi nhuận được gọi là trung bình hình học. Phương pháp này được ưu tiên hơn nếu bạn cần tính toán ROR trong nhiều năm, vì tính toán ROR trung bình không tính đến các thay đổi trong tài khoản giữa các khung thời gian khác nhau. Công thức cho trung bình hình học: (Vốn / Trả lại) ^ (1 / n) - 1 trong đó n là số năm. Giả sử sau khi kiếm được 10% trong năm đầu tiên, khoản đầu tư của bạn kiếm được 8% trong năm thứ hai và mất 5% trong năm thứ ba. ROR của bạn trong toàn bộ ba năm là 4, 12%. Chỉ cần cắm các chữ số vào một máy tính trực tuyến và bạn sẽ có thể thấy ngay các khoản đầu tư của mình có được đền đáp không.