Sự khác biệt giữa Giám đốc đầu tư & Người giám sát là gì?

Nghiên cứu và lập kế hoạch chiến lược đầu tư cá nhân có thể phơi bày thuật ngữ gây nhầm lẫn hoặc hiểu lầm. Các khái niệm đằng sau các điều khoản của người quản lý đầu tư và một người quản lý đầu tư trực tuyến là một ví dụ như vậy. Biết được sự khác biệt giữa hai điều này có thể giúp nhà đầu tư hiểu rõ hơn về những gì từng làm và nhà đầu tư nào cần để hoàn thành mục tiêu tài chính của mình.

Giám đốc đầu tư

Các nhà quản lý đầu tư giám sát việc mua lại, bán và đầu tư chứng khoán và các công cụ tài chính khác cho một quỹ cụ thể. Người quản lý nâng cấp và duy trì các tài sản, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu và bất động sản, để quỹ và các nhà đầu tư của nó kiếm được lợi nhuận. Cả tổ chức và cá nhân có thể được gọi là nhà quản lý đầu tư. Ví dụ, quỹ hưu trí, công ty, ngân hàng và công ty bảo hiểm được coi là nhà quản lý đầu tư cho danh mục đầu tư mà họ tạo ra mà công chúng đầu tư vào. Mỗi tổ chức cũng có các nhà quản lý đầu tư riêng lẻ giám sát từng danh mục đầu tư.

Xác định người giám sát

Người giám sát là cá nhân hoặc pháp nhân chịu trách nhiệm bảo vệ tài sản hoặc tài khoản của người khác. Các pháp nhân như ngân hàng cũng là một hình thức giám sát được gọi là một tổ chức giám sát. Các tổ chức giám sát nắm giữ và duy trì tài sản cho khách hàng. Người giám sát cũng có thể giám sát việc mua, bán và bảo trì các khoản đầu tư cho một cá nhân hoặc một thực thể riêng biệt, chẳng hạn như một công ty. Tuy nhiên, người giám sát hành động thay mặt chủ sở hữu tài khoản và thường không mua hoặc bán các khoản đầu tư mà không có sự chấp thuận của chủ sở hữu. Người giám sát có thể là một cá nhân, một ngân hàng hoặc công ty ủy thác hoặc một đại lý tài chính.

Sử dụng người giám sát

Dịch vụ giám sát, đôi khi được gọi là dịch vụ lưu ký hoặc lưu ký, được cung cấp bởi các ngân hàng, cố vấn đầu tư và các tổ chức tài chính khác. Các dịch vụ giám sát được sử dụng bởi các chủ tài khoản không có sẵn hoặc những người không muốn quản lý các hoạt động hàng ngày của các tài khoản ngân hàng và đầu tư khác nhau của họ. Các yêu cầu để quản lý hồ sơ tuân thủ và báo cáo phức tạp hoặc xử lý các chiến lược thuế và giao dịch phức tạp khiến nhiều cá nhân tìm kiếm các dịch vụ lưu ký.

Sự khác biệt

Người giám sát có thể được thuê bởi một khách hàng, hoặc được chỉ định hoặc chỉ định hợp pháp bởi một tổ chức tài chính để bảo vệ tài sản và tài khoản của một người. Mặt khác, các nhà quản lý đầu tư giám sát một quỹ cụ thể hoặc một nhóm quỹ. Khi các đại lý lưu ký quản lý giấy tờ và giao dịch của tài khoản cá nhân, các nhà quản lý đầu tư tập trung vào việc xây dựng các tài sản trong danh mục đầu tư. Người giám sát có thể làm việc song song với người quản lý đầu tư.