Công cụ dự báo tiền mặt

Tạo ra lợi nhuận không có nghĩa là bạn sẽ có thể thanh toán hóa đơn của mình. Có thể có hóa đơn đến hạn trước khi bạn thu thập đủ các khoản phải thu để trang trải chúng, và điều này dẫn đến sự thiếu hụt dòng tiền. Dự báo dòng tiền của bạn sẽ giúp bạn tránh các loại vấn đề liên quan đến sự thiếu hụt dòng tiền, bao gồm các khoản thanh toán lãi tăng và gián đoạn sản xuất.

Báo cáo lưu chuyển tiền mặt

Báo cáo lưu chuyển tiền tệ là một công cụ thiết yếu để dự báo khi nào doanh nghiệp của bạn sẽ có tiền mặt để thanh toán các nghĩa vụ của mình. Tài liệu tài chính này hiển thị khi bạn có thể mong đợi nhận tiền mặt từ khách hàng và khách hàng và khi nào bạn cần thanh toán bằng tiền mặt. Ngân sách chính chỉ có thể hiển thị khi số tiền đến hạn, nhưng không phải là cách chúng sẽ được thanh toán. Ví dụ: nếu bạn có hóa đơn 5.000 đô la vào ngày 1 tháng 3, bạn có thể thanh toán bằng thẻ tín dụng. Ngân sách chính thường thanh toán trung bình để hiển thị mức thu nhập và chi phí hàng tháng, nhưng chúng không hiển thị khi đến hạn thanh toán. Ngân sách dòng tiền sẽ nhập số tiền, chẳng hạn như thanh toán phí bảo hiểm hàng quý, trong bốn tháng đến hạn, thay vì chia tổng số tiền bảo hiểm cho 12 và đưa số đó vào chi phí mỗi tháng.

Báo cáo lão hóa phải thu

Một công cụ khác để dự báo tiền mặt là báo cáo lão hóa khoản phải thu - danh sách tiền nợ bạn, được xếp theo thứ tự thời gian. Báo cáo bán hàng của bạn có thể cho thấy bạn đã bán hàng hóa trị giá 10.000 đô la vào ngày 15 tháng 6, nhưng tùy thuộc vào các điều khoản bạn cung cấp cho khách hàng, bạn có thể không nhận được khoản thanh toán trong 10, 30, 60 hoặc 90 ngày. Báo cáo lão hóa tài khoản phải thu có thể bao gồm các ghi chú xác định khách hàng trả chậm thường xuyên hoặc những người đã liên hệ với bạn về các vấn đề tiềm ẩn khi thanh toán hóa đơn của họ.

Báo cáo bán hàng

Báo cáo bán hàng có thể giúp bạn dự báo dòng tiền theo một số cách. Báo cáo về doanh số thực tế giúp bạn xác định các chi phí bạn tạo ra để thực hiện các đơn đặt hàng này và khi nào bạn có thể mong đợi thanh toán. Báo cáo bán hàng giúp tạo báo cáo sản xuất và mua hàng, giúp bạn dự kiến nhu cầu nguyên vật liệu, cung cấp, năng lượng và lao động và thời gian của các chi phí này, cũng như khi bạn có thể mong đợi nhận được thanh toán cho các đơn đặt hàng này.

Tính lãi

Nếu bạn không tính toán các khoản thanh toán lãi của mình, bạn có thể không đưa chúng vào các dự báo lợi nhuận và ngân sách chính của mình. Các chủ doanh nghiệp nhỏ thường sử dụng thẻ tín dụng để khởi động một công ty hoặc hoạt động quỹ, với lãi suất hàng tháng được giải quyết trên số dư. Những khoản tiền này có thể tăng lên nhanh chóng, bởi vì bạn không cần phải trả hết khi chúng tích lũy. Theo dõi tiền lãi của bạn sẽ giúp bạn quản lý tốt hơn các nghĩa vụ dịch vụ nợ của mình.