Ví dụ về điểm chuẩn

Điểm chuẩn là cách đánh giá các số liệu hiệu suất trong một tổ chức nhất định bằng cách so sánh chúng với hiệu suất tương tự trong một hoặc nhiều nguồn (thường là bên ngoài) - đây có thể là các tổ chức cạnh tranh, tiêu chuẩn ngành hoặc tổng hợp các ưu điểm của ngành.

Quyền hạn JD và ngành công nghiệp ô tô

Công ty JD Powers cung cấp cho ngành công nghiệp ô tô và khách hàng của mình các tiêu chuẩn để xác định mức độ khác nhau của một sản phẩm ô tô làm hài lòng người mua. Phạm vi bảo hiểm là toàn diện và tạo ra thứ hạng trong một số lĩnh vực:

• Chất lượng ban đầu: Đánh giá chất lượng xe bằng cách "phân tích các vấn đề được báo cáo bởi chủ sở hữu trong 90 ngày đầu tiên sở hữu."
• Độ tin cậy: Sử dụng các báo cáo của chủ sở hữu ban đầu của ô tô ba tuổi để xác định đâu là đáng tin cậy nhất.
• Hiệu suất và Kháng cáo Tổng thể: Nghiên cứu Bố trí và Thực thi Sức mạnh Ô tô của Powers sử dụng câu trả lời của hơn 80.000 người mua để xác định mức độ hài lòng của họ với xe sau 90 ngày đầu tiên. JD Powers lưu ý rằng các nhà sản xuất ô tô dựa vào các số liệu APEAL cho các quyết định sản xuất và thiết kế trong tương lai.
• Bán hàng và Dịch vụ: Sử dụng một số điểm chuẩn cụ thể, chẳng hạn như sự hài lòng của khách hàng liên quan đến thiết bị lốp nguyên bản, để tạo hồ sơ của mỗi chiếc ô tô liên quan đến hiệu suất bán hàng và dịch vụ của nó.

Một trong những trang web điểm chuẩn phổ biến nhất của công ty (So sánh Ô tô) cho phép người mua tiềm năng so sánh bốn loại xe khác nhau về giá cả, khung gầm, kích thước bên trong và bên ngoài, phụ kiện, tàu điện, an toàn, phân loại EPA, ghế ngồi và bảo hành của nhà sản xuất. Công ty cũng cung cấp một hồ sơ cá nhân cho mỗi chiếc ô tô được chọn, đánh giá xếp hạng tổng thể của chiếc xe trong số tất cả các loại xe tương tự và đánh giá chúng là "Trong số tốt nhất", "Tốt hơn hầu hết", "Về trung bình" hoặc "Phần còn lại".

Điểm chuẩn thị trường chứng khoán

Hầu như mọi khía cạnh của thị trường chứng khoán Mỹ đều được điểm chuẩn rộng rãi. Ngay cả một cuộc thảo luận về toàn bộ phạm vi điểm chuẩn liên quan đến vốn chủ sở hữu vượt xa giới hạn của một bài viết.

Một loại điểm chuẩn đặc biệt hữu ích cho các nhà đầu tư bán lẻ là điểm chuẩn của các quỹ tương hỗ.

Điểm chuẩn quỹ tương hỗ

Giảm rủi ro bằng cách đa dạng hóa đầu tư vào nhiều công ty khác nhau trong một số lĩnh vực doanh nghiệp khác nhau là điều cần thiết để đầu tư thành công. Nhưng một nhà đầu tư bán lẻ cá nhân sẽ hiếm khi có đủ vốn để đa dạng hóa đầy đủ bằng cách mua cổ phiếu riêng lẻ. Thay vào đó, cô ấy có thể đầu tư vào một hoặc nhiều quỹ tương hỗ - phương tiện đầu tư tập hợp tiền từ nhiều nhà đầu tư để tạo ra một danh mục đầu tư chứng khoán được quản lý bởi một chuyên gia quản lý thị trường. Bởi vì hiệu suất và phí quản lý khác nhau của các quỹ tương hỗ cá nhân trong một khu vực thị trường nhất định có thể khác nhau, các nhà đầu tư bán lẻ dựa vào điểm chuẩn rộng rãi của các nhà môi giới lớn như Charles Schwab, cùng với các công ty khác như Morningstar chỉ chuyên đánh giá và đo điểm chuẩn.

Một ví dụ về điểm chuẩn quỹ tương hỗ

Nếu bạn muốn mua một quỹ tương hỗ với các công ty lớn của Hoa Kỳ đã vượt trội so với các lĩnh vực thị trường của họ, bạn có thể truy cập trang lựa chọn quỹ tương hỗ của nhà môi giới của bạn, trong ví dụ này, Charles Schwab. Ở đó, bạn có thể gọi lên hồ sơ của _lund cap tăng trưởng companie_s - các công ty có vốn hóa từ 10 tỷ đô la trở lên đang tăng nhanh hơn các công ty vốn hóa lớn khác. Nhập hai tiêu chí này cung cấp cho bạn hồ sơ của 305 tập đoàn Hoa Kỳ. Bạn có thể thu hẹp hơn nữa các lựa chọn của mình bằng cách giới thiệu các tiêu chí bổ sung.

Bởi vì một trong những yếu tố dự đoán đáng tin cậy nhất về hiệu suất quỹ tương hỗ là phí quản lý quỹ, bạn có thể quyết định giới hạn lựa chọn của mình đối với các quỹ có phí quản lý hàng năm rất thấp dưới 0, 5%. Điều này để lại sáu công ty. Bạn có thể thu hẹp lựa chọn của mình một lần nữa bằng cách giới hạn các lựa chọn của bạn cho các công ty có xếp hạng hiệu suất Morningstar ít nhất ba trong số năm sao. Điều này để lại một quỹ tương hỗ duy nhất: Cổ phiếu của Nhà đầu tư Quỹ đầu tư đa dạng của Vanguard, với ký hiệu VDEQX.

Một tiêu chí quan trọng khác để thực hiện quỹ tương hỗ là so sánh với chỉ số S & P 500, rổ tiêu chuẩn và Poors của cổ phiếu của 500 tập đoàn lớn của Mỹ. Truy cập trang chủ VDEQX của Schwab, bạn sẽ thấy rằng trong 12 tháng qua kể từ ngày đánh giá, ngày 11 tháng 2 năm 2018, VDEQX đã vượt xa chỉ số S & P 500, khi kiếm được $ 2, 176 trên khoản đầu tư $ 10.000, so với khoản đầu tư $ 10.000 mức tăng của chỉ số S & P 500 là $ 1, 264. Bạn cũng có thể so sánh lợi nhuận của VDEQX với điểm chuẩn S & P 500 trong khoảng thời gian dài hơn ba, năm và 10 năm. Trong khoảng thời gian ba và năm năm, điểm chuẩn S & P 500 vượt trội so với VDEQX và hơn 10 năm, hai màn trình diễn gần như giống hệt nhau.

Điều này cho bạn biết rằng hiệu suất của VDEQX luôn rất giống với hiệu suất của điểm chuẩn S & P. Điều này là khá tốt, bởi vì gần 90 phần trăm các nhà quản lý của các quỹ tương hỗ tích cực hoạt động kém hơn so với điểm chuẩn S & P. Các quỹ tương hỗ tích cực là những quỹ có danh mục đầu tư của các cổ phiếu riêng lẻ được lựa chọn bởi các nhà quản lý quỹ, trái ngược với các quỹ thụ động chỉ đơn giản phù hợp với danh mục đầu tư của một chỉ số nhất định.