Cách hiểu sao kê ngân hàng

Khi bạn mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp, việc theo dõi báo cáo ngân hàng của bạn thường xuyên là một vấn đề thậm chí còn cấp bách hơn so với tài khoản cá nhân. Báo cáo của bạn chứa dữ liệu quan trọng về chi phí kinh doanh của bạn, tiền gửi từ khách hàng và bất kỳ khoản phí duy trì tài khoản nào được ngân hàng đánh giá dành riêng cho chủ tài khoản doanh nghiệp. Đọc tuyên bố của bạn cũng có thể giúp bạn cân bằng sổ séc của công ty bạn.

1.

Kiểm tra đầu bảng sao kê của bạn để xem khoảng thời gian được bao phủ bởi tuyên bố này - thường là khoảng một tháng. Tuyên bố này chứa tất cả các giao dịch đã bị xóa thông qua tài khoản của bạn trong khoảng thời gian đó.

2.

Kiểm tra "Tóm tắt tài khoản" hoặc phần được đặt tên tương tự của bảng sao kê ngân hàng. Điều này tóm tắt tổng cộng tất cả các bổ sung và xóa khỏi số dư tài khoản trong giai đoạn sao kê đó. Nếu bạn phải trả phí ngân hàng trong tháng đó, bạn có thể đọc tổng số ở đây. Phần này cũng liệt kê số dư kể từ ngày đầu tiên của kỳ báo cáo. Ở cuối phần tóm tắt, bạn có thể thấy số dư tài khoản cuối cùng sau khi ngân hàng thực hiện tất cả các khoản ghi nợ và tín dụng.

3.

Kiểm tra phần hoạt động tài khoản nếu bạn cần kiểm tra các giao dịch cụ thể. Nếu bạn đang cố gắng cân bằng sổ séc và số dư sổ séc của bạn không khớp với số dư sao kê của bạn vì một số lý do, bạn nên quét toàn bộ phần này và kiểm tra mọi thứ bạn đã ghi trong sổ séc để tìm hiểu những gì bạn ' lại mất tích.

4.

Làm quen với các cột khác nhau của phần hoạt động tài khoản. Các cột thường bao gồm ngày giao dịch, mô tả hoạt động, ghi nợ (trừ), tín dụng (bổ sung) và số dư hoạt động. Một số ngân hàng có thể tách tiền rút khỏi tiền gửi, bao gồm mọi khoản thanh toán lãi. Mỗi giao dịch thường liệt kê tên của công ty bạn đã thanh toán hoặc nhận thanh toán từ hoặc mô tả loại giao dịch đã diễn ra, chẳng hạn như điểm mua bán, thanh toán điện tử, giao dịch thẻ ghi nợ, ký gửi séc.

5.

Kiểm tra xem ngân hàng có đưa ra một thông điệp đặc biệt cho bạn trên bảng sao kê không. Ví dụ: nếu ngân hàng của bạn đã thêm một tính năng trực tuyến mới để giúp các doanh nghiệp nhỏ, bạn có thể kiểm tra "Thông điệp quan trọng", "Tin tức" hoặc phần tương tự của tuyên bố để biết chi tiết.

tiền boa

• Trước khi bạn đi qua toàn bộ phần hoạt động của tài khoản, hãy quét danh sách một cách nhanh chóng để đảm bảo rằng bạn không có bất kỳ séc nào được trả lại hoặc giao dịch không được nhận dạng. Gọi cho ngân hàng của bạn để giải quyết bất kỳ sự khác biệt nào trước để tránh gặp sự cố với nhà cung cấp hoặc trước thời điểm nộp đơn tranh chấp hết hạn.