Những tỷ số tài chính nào được sử dụng để xác định xem Công ty có đủ điều kiện cho khoản vay không?

Người sáng lập một doanh nghiệp mới có thể không phải là một chuyên gia tài chính. Một startup thường yêu cầu một khoản vay và các nhà đầu tư thường yêu cầu dữ liệu tài chính rộng rãi trước khi họ thậm chí sẽ xem xét cấp một khoản. Dữ liệu được sử dụng để tính toán các tỷ số tài chính mô tả sức khỏe của doanh nghiệp và rủi ro mà nó mang lại cho các nhà đầu tư.

Nợ cho vốn chủ sở hữu

Tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu cho phép người cho vay so sánh tài sản của một công ty với nợ của nó. Tất cả đều khác, những người cho vay coi các công ty có tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu cao là rủi ro cao hơn so với các công ty có ít hoặc không có nợ. Để tính tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu, hãy lấy bảng cân đối kế toán gần đây và chia tổng nợ phải trả của công ty cho vốn chủ sở hữu của cổ đông. Ví dụ: một công ty có khoản nợ 200.000 đô la và tài sản trị giá 400.000 đô la có tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu là 0, 5.

Ký quỹ hoạt động

Biên độ hoạt động thể hiện lợi nhuận mà một công ty tạo ra theo tỷ lệ phần trăm của tổng doanh thu. Điều này giúp tách biệt tổng doanh thu của một công ty và lợi nhuận ròng của công ty, đưa ra thước đo hiệu quả của một công ty. Tính toán biên độ hoạt động bằng cách chia thu nhập từ hoạt động cho doanh thu thuần. Ví dụ, một công ty có lợi nhuận hàng năm là 1 triệu đô la từ doanh thu 100 triệu đô la, có biên độ hoạt động là 1%.

Tỉ lệ hiện tại

Tỷ lệ hiện tại là tỷ lệ thanh khoản đo lường khả năng thanh toán chi phí bằng cách thể hiện số lần tài sản vượt quá nợ phải trả. Điều này tương tự như tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu, mặc dù trong trường hợp này, thay vì chia các khoản nợ cho vốn chủ sở hữu của cổ đông, bạn phải chia tổng tài sản cho tổng nợ phải trả. Chẳng hạn, nếu một công ty có 200.000 đô la nợ phải trả và 400.000 đô la tài sản, thì nó có tỷ lệ hiện tại là 2.

Tỷ lệ hàng tồn kho

Hiệu quả mua và sản xuất của một công ty có thể được đo lường bằng cách sử dụng tỷ lệ hàng tồn kho. Điều này cho các nhà đầu tư biết bao nhiêu lần một doanh nghiệp bán hàng tồn kho của mình trong một khoảng thời gian. Chia chi phí của các sản phẩm hoặc dịch vụ được bán cho chi phí của toàn bộ hàng tồn kho. Tỷ lệ này càng cao, công ty càng hiệu quả trong việc chuyển qua hàng tồn kho của mình và người cho vay có nhiều khả năng coi đó là một doanh nghiệp hiệu quả và thành công. Ví dụ: nếu một công ty có doanh thu 500.000 đô la và giá trị đồng đô la của hàng tồn kho là 100.000 đô la, thì công ty có tỷ lệ hàng tồn kho là 5 trên 1.