Mô hình tài chính bằng Excel & VBA

Excel, VBA, các kỹ năng toán học cơ bản và kiến ​​thức tài chính nền tảng cung cấp một nền tảng tốt để sử dụng các mô hình tài chính. Thích hợp cho các dự báo tài chính của tất cả các loại, mô hình xác định và hiển thị mối quan hệ giữa hai hoặc nhiều biến bằng thuật ngữ toán học và kịch bản của what what-if, cuối cùng cung cấp nhiều thông tin để đưa ra quyết định tài chính tốt. Bắt đầu với các hàm và công thức Excel, sau đó mở rộng chức năng của các mô hình với các macro Visual Basic for Application để hỏi, trả lời và giải quyết các câu hỏi và vấn đề tài chính của bạn.

Sự kiện

Mô hình xác định là khuôn khổ phổ biến nhất cho cả mô hình tài chính cá nhân và doanh nghiệp. Các mô hình xác định thường xuyên nhất là các dự đoán cơ sở về dữ liệu lịch sử và tìm cách thiết lập mối quan hệ giữa dữ liệu lịch sử và các biến phụ thuộc chính. Mặc dù trên bề mặt bạn có thể thấy ít hoặc không có sự khác biệt giữa mô hình tài chính xác định và bảng tính Excel thông thường, các hàm và công thức hoạt động phía sau hậu trường - nhiều trong số đó có sẵn trong bổ trợ Công cụ phân tích dữ liệu - thường phức tạp hơn. Sự hiện diện của các macro VBA hỗ trợ thực hiện các tính toán phức tạp và tự động hóa các mô hình tài chính phân biệt các mô hình với các bảng tính phổ biến hơn nữa.

Cơ quan

Cấu trúc và tổ chức là chìa khóa cho một mô hình tài chính tốt. Mặc dù các tính toán cơ bản có thể phức tạp, một giao diện đơn giản, được tổ chức tốt sẽ giúp mô hình của bạn dễ đọc và dễ hiểu hơn. Bắt đầu bằng cách bao gồm một mô tả chi tiết về mục tiêu / mục tiêu của các mô hình và một tuyên bố về cách bạn dự định đạt được các mục tiêu này. Sử dụng một bảng tính duy nhất cho các mô hình ngắn, đơn giản nhưng xem xét việc chia các mô hình với lượng dữ liệu lớn thành nhiều bảng tính. Nhóm dữ liệu đầu vào và đầu ra để làm cho chúng dễ đọc hơn và sử dụng mã màu, tiêu đề mô tả, tên cột và hàng để xác định các thành phần mô hình.

Thành phần mã hóa

Các hàm Excel và mã VBA sử dụng các biến độc lập động và các biến phụ thuộc trung gian và ngay lập tức tĩnh trong các phép tính để tạo ra những gì có thể trở thành phức tạp. Các biến độc lập, bao gồm đầu vào của người dùng và các tham số tùy chọn, cung cấp thông tin mà một mô hình cần để thực hiện tính toán. Các biến phụ thuộc trung gian là kết quả tạm thời trong tính toán nhiều bước, trong khi đối tác trực tiếp của chúng là kết quả cuối cùng, có thể nhìn thấy được của mô hình tính toán. Đối với mô hình tài chính đơn giản tính toán thu nhập sau thuế, tổng thu nhập là biến độc lập động, khung thuế và thông tin thuế suất là tĩnh, tham số biến phụ thuộc, thuế thu nhập là biến phụ thuộc trung gian và kết quả là thu nhập sau thuế của bạn là biến phụ thuộc ngay lập tức.

Cân nhắc

Phát triển kỹ năng mô hình tài chính tốt cần có kiến ​​thức, thời gian và thực hành. Khi bạn di chuyển xung quanh và lên đường cong học tập, hãy để mức độ kỹ năng của bạn, độ phức tạp của phép tính và tần suất sử dụng xác định xem một hàm Excel hoặc macro VBA là lựa chọn phù hợp hơn. Nói chung, các chức năng tích hợp phù hợp với các tính toán ngắn hoặc một lần, trong khi các macro VBA có thể thuận tiện cho các phép tính bạn cần thực hiện thường xuyên hoặc cho các phép tính phức tạp, dài hơn. Các hàm tích hợp, có sẵn trong Excel hoặc từ bổ trợ Công cụ phân tích dữ liệu, là một lựa chọn tốt nếu bạn chưa quen với mô hình tài chính. Đào tạo miễn phí về các chủ đề Excel chung và các chi tiết cụ thể về mô hình tài chính có thể giúp bạn đến đó nhanh hơn và có sẵn từ Microsoft, cũng như các trang web độc lập như Hướng dẫn mô hình tài chính, Chandoo và Câu lạc bộ máy tính gia đình.