Làm thế nào để thiết lập một ủy thác kế nhiệm

Tín thác thường được thiết lập như một công cụ lập kế hoạch bất động sản để hạch toán và phân phối tài sản đúng theo mong muốn của người cấp sau khi chết. Hầu hết các nhà tài trợ vẫn là ủy thác chính của ủy thác và tất cả tài sản của nó cho đến khi chết. Khi người cấp quyền qua đời, lòng tin trở nên không thể hủy bỏ và việc quản lý hoặc phân phối tài sản được chuyển cho người ủy thác kế nhiệm. Hầu hết các tín thác đặt tên cho người được ủy thác kế vị khi tín thác được thiết lập; tuy nhiên, nếu bạn cần thay đổi hoặc thêm người ủy thác kế nhiệm, bạn có thể làm như vậy bằng cách sửa đổi tài liệu.

1.

Xem lại niềm tin của bạn để xác định bất kỳ yêu cầu nào được đặt ra trong ủy thác để thiết lập một ủy thác kế nhiệm. Mặc dù tín thác sống có thể hủy ngang thường không có hạn chế về điều này, nhưng tín thác không thể hủy ngang có thể không cho phép ngoại trừ trong một số trường hợp nhất định. Mỗi niềm tin là duy nhất, vì vậy hãy đọc qua nó để đảm bảo bạn tiến hành một cách thích hợp.

2.

Có được thông tin của người ủy thác kế nhiệm đã chọn bao gồm tên pháp lý đầy đủ, ngày sinh và địa chỉ cư trú và số điện thoại. Nếu người được ủy thác kế nhiệm của bạn sẽ được cấp một khoản trợ cấp để quản lý ủy thác, hãy lấy số An sinh Xã hội.

3.

Viết một sửa đổi cho sự tin tưởng. Việc sửa đổi ngăn chặn sự cần thiết phải viết một niềm tin hoàn toàn mới. Ở đầu trang, ghi ngày tháng và đây là bản sửa đổi để đặt tên cho người ủy thác kế nhiệm. Nêu thông tin của người kế nhiệm và lưu ý rằng người này trở thành người được ủy thác hiệu quả sau cái chết của bạn và bất kỳ người đồng ủy thác và người cấp quyền nào khác. Nói thêm rằng thông tin sửa đổi thay thế bất kỳ thông tin ủy thác kế nhiệm nào được ghi chú trong tài liệu ủy thác ban đầu. Bao gồm các khoản phụ cấp hoặc biểu phí trả cho người ủy thác kế nhiệm, nếu có.

4.

Ký sửa đổi trước một công chứng viên. Nếu bạn có một người đồng ủy thác (nhiều cặp vợ chồng là đồng ủy thác trong sự tin tưởng của gia đình) cả hai phải ký vào bản sửa đổi.

5.

Đính kèm sửa đổi đến cuối tài liệu ủy thác. Cung cấp cho các ngân hàng và công ty môi giới nơi tài sản ủy thác được giữ với một bản sao của ủy thác được sửa đổi cho hồ sơ của họ.

Những điều cần thiết

• Tài liệu ủy thác

tiền boa

• Thảo luận về nhiệm vụ của người được ủy thác kế nhiệm với ứng viên trước khi chính thức đặt tên cho anh ta trong ủy thác. Người đó không chỉ có khả năng, mà còn nên sẵn sàng quản lý niềm tin và mong muốn của bạn. Nếu một thành viên gia đình thấy nhiệm vụ này quá khó khăn, về mặt kỹ thuật hay cảm xúc, hãy nhờ luật sư hoặc cố vấn thuế để trở thành người ủy thác kế nhiệm.