Cách sử dụng phần mềm Quicken để quản lý tài chính

Quicken, gói phần mềm quản lý tiền và tài chính toàn diện, cho phép người dùng theo dõi chi phí, thu nhập và dòng tiền, cũng như hỗ trợ lập kế hoạch đầu tư và lập ngân sách. Như bất kỳ chủ doanh nghiệp nhỏ nào cũng biết, theo dõi chi tiết tài chính là rất quan trọng đối với thành công của doanh nghiệp, cho phép hoạt động dự đoán chi phí lớn, áp dụng cho các khoản vay và đảm bảo - ngay cả trong những tháng khó khăn nhất - có sẵn một số tiền mặt để văn phòng hoạt động. Không phải tất cả các chủ doanh nghiệp nhỏ đều có đủ kinh nghiệm trong kế toán để theo dõi những con số này, nhưng Quicken có thể giúp bạn hiểu được tài chính kinh doanh của mình.

Thu nhập và chi tiêu

Quicken sử dụng một hệ thống danh mục để theo dõi tất cả thu nhập và chi phí. Nói một cách đơn giản, mỗi chi phí hoặc nguồn thu nhập - chẳng hạn như tiền lương, tiền thuê nhà hoặc hóa đơn Internet - là đầu vào dưới dạng danh mục và Quicken sau đó kết hợp các con số để tính số dư hàng tháng. Bằng cách nhập ngày cho khoản thanh toán dự kiến ​​hoặc nhận các danh mục định kỳ, Quicken cũng cho phép bạn theo dõi dòng tiền hàng tháng của mình, xác định điểm trong mỗi tháng khi doanh nghiệp của bạn bị hạn chế tiền mặt và dễ bị tổn thương nhất đối với các chi phí bất ngờ.

Ngân sách và đầu tư

Ngoài việc giúp bạn theo dõi tiền của mình, Quicken còn giúp các doanh nghiệp nhỏ phân tích thu nhập và chi phí. Các danh mục có thể nhanh chóng được sắp xếp thành các biểu đồ hình tròn cho phép bạn xem các danh mục nào chiếm phần lớn nhất trong tài khoản của bạn, nơi bạn có thể cần cắt giảm chi phí và phần nào trong doanh nghiệp của bạn sinh lợi nhất hoặc cần nhiều công việc nhất. Đối với bất cứ điều gì còn lại vào cuối mỗi tháng, Quicken có tính năng tài khoản đầu tư theo dõi vốn của doanh nghiệp nhỏ của bạn và thậm chí dự đoán tăng trưởng tài khoản cho các khoản đầu tư như trái phiếu hoặc tài khoản 401K.

Quản lý tài khoản

Đối với các doanh nghiệp nhỏ hoặc chủ doanh nghiệp có nhiều tài khoản ngân hàng, công cụ quản lý tài khoản của Quicken cho phép bạn nhập tất cả các chi tiết ngân hàng của mình vào một giao diện đơn giản. Bạn có thể tải trực tiếp các giao dịch từ trang web của ngân hàng vào Quicken để chương trình chuẩn bị các biểu đồ về nơi tiền của bạn đang được chi tiêu. Bạn cũng có thể sử dụng phần mềm để kiểm tra kỹ số dư ngân hàng của mình và đối chiếu kế toán Quicken của bạn với bảng sao kê ngân hàng vào cuối mỗi tháng.

Tài liệu, thuế và các ứng dụng cho vay

Công cụ lập kế hoạch thuế của Quicken giúp bạn xác định các chi phí được khấu trừ và thu nhập chịu thuế. Bằng cách nhập các số liệu này vào Công cụ lập kế hoạch thuế, bạn cũng có thể ước tính gánh nặng thuế hoặc tiền hoàn thuế của mình. Ngoài ra, số dư cuối năm tài chính tương tự mà bạn tính cho thuế cũng hữu ích cho tài liệu cá nhân của bạn hoặc để thuyết trình cho các nhà đầu tư hoặc chủ nợ. Báo cáo đơn giản nhưng đầy đủ của Quicken - bao gồm biểu đồ và biểu đồ xu hướng - cung cấp số liệu thống kê tài chính quan trọng cho doanh nghiệp nhỏ của bạn và giúp bạn sẵn sàng cho các cuộc họp và thuyết trình.