Định nghĩa kinh doanh dòng tiền

Tiền mặt của một công ty đóng một yếu tố rất lớn trong việc kinh doanh sẽ tồn tại. Ngay cả khi bạn có một doanh nghiệp cho thấy lợi nhuận, bạn phải có dòng tiền phù hợp nếu doanh nghiệp đó kiếm được tiền và điều hành hoạt động trơn tru. Nhìn thấy trước nhu cầu dòng tiền là một nửa trận chiến trong việc giải quyết vấn đề dòng tiền.

Nhận biết

Đối với các doanh nghiệp, dòng tiền liên quan đến việc có bao nhiêu tiền cứng vào và ra khỏi ngân sách của công ty. Ví dụ, chi 5.000 đô la cho chi phí hoạt động và tiền gửi 4.000 đô la, dẫn đến dòng tiền âm là 1.000 đô la.

Quan niệm sai lầm

Lợi nhuận và dòng tiền không giống nhau. Lợi nhuận là tiền mà doanh nghiệp kết thúc kiếm được sau chi phí và thuế, trong khi dòng tiền là tiền có sẵn để sử dụng cho chi phí hoạt động. Lấy ví dụ, Công ty X. Ngay cả khi nó đã đảm bảo lợi nhuận trong tháng sáu của 10.000 đô la, nó vẫn cần dòng tiền trong tháng đầu tiên để có được doanh số đó. Điều ngược lại có thể xảy ra. Một nhà sản xuất có thể bán hết thiết bị đắt tiền vì không ai muốn sản phẩm của mình. Nó sẽ có dòng tiền cao vì bán, nhưng lợi nhuận thấp vì không thể sản xuất các mặt hàng để kiếm lợi nhuận.

Các loại

Dòng tiền đi vào và ra khỏi một doanh nghiệp. Dòng tiền xảy ra khi một công ty nhận được tiền. Điều này có thể đến từ việc bán hàng của khách hàng, vay tiền từ ngân hàng hoặc nhà đầu tư mua cổ phiếu.

Dòng tiền mặt có nghĩa là một công ty chuyển tiền ra khỏi ngân sách. Biên chế, vật tư và chi phí pháp lý là những ví dụ phổ biến của dòng tiền. Mua hàng bằng tín dụng, tuy nhiên, không được coi là dòng tiền cho đến khi công ty thực sự trả tiền mặt cứng cho khoản nợ.

Tính toán dòng tiền

Tính toán cơ bản nhất của dòng tiền hàng tháng có tính đến số vốn khởi đầu trong ngân sách, dòng tiền, dòng tiền và số dư cuối kỳ.

Một báo cáo dòng tiền dài hạn các yếu tố trong dòng tiền và chi phí dự kiến. Tính toán dòng tiền dài hạn khó khăn hơn nhiều so với ngắn hạn vì các biến số chưa biết có thể bật lên, chẳng hạn như nhu cầu tăng đột biến đòi hỏi phải thuê thêm nhân viên.

tiền boa

Giảm thời gian giữa bán hàng và khi bạn nhận được thanh toán ngay lập tức sẽ thúc đẩy dòng tiền. Entusinessur.com đề xuất hóa đơn nhanh chóng và liên hệ với khách hàng nếu anh ta chậm thanh toán. Xem xét cung cấp giảm giá cho khách hàng trả bằng tiền mặt.

Cải thiện doanh số có thể làm rối loạn phân tích dòng tiền của bạn. Theo dõi chi phí; nếu chúng tăng với tốc độ nhanh hơn doanh số, hãy hành động nhanh chóng để kiểm soát chúng. Entusinessur.com đề nghị trì hoãn thanh toán cho các nhà cung cấp càng muộn càng tốt và làm việc với các nhà cung cấp có thể gia hạn thời hạn thanh toán.