Lưu chuyển tiền mặt so với tiết kiệm tiền mặt

Dòng tiền liên quan đến dòng tiền và dòng tiền của công ty trong một khoảng thời gian cụ thể, trong khi một phần thu nhập được dành riêng và tích lũy trong tài khoản ngân hàng thường được gọi là tiền tiết kiệm. Quản lý đúng đắn dòng tiền là rất quan trọng để giữ cho doanh nghiệp thoát khỏi màu đỏ, nhưng tiết kiệm là một công cụ có thể cung cấp hỗ trợ tài chính khi có vấn đề về dòng tiền.

Mục lưu chuyển tiền mặt

Xác định giao dịch nào tạo ra tiền mặt và sử dụng nó là điều cần thiết để quản lý tài chính hợp lý. Bán hàng là các giao dịch quan trọng nhất liên tục tạo ra tiền mặt, nhưng các khoản vay và vốn bổ sung từ chủ sở hữu cũng có thể cung cấp các nguồn vốn tạm thời. Biên chế và vật liệu tạo thành một phần của giá vốn hàng bán thường đại diện cho dòng tiền lớn nhất cho một doanh nghiệp. Các chi phí như tiền thuê nhà, tiện ích và mua thiết bị vốn cũng góp phần vào việc rút tiền mặt.

Dòng tiền dương

Để tránh các vấn đề thanh khoản tiền mặt, dòng tiền phải lớn hơn dòng chảy để tạo ra dòng tiền dương hoặc thặng dư tiền mặt trong một khoảng thời gian nhất định. Thặng dư tiền mặt là kết quả của việc quản lý cẩn thận dòng tiền đối với các khoản chi tiêu, nhưng điều này không nhất thiết được hiểu là lợi nhuận. Thặng dư tiền mặt liên tục và lớn cũng không phải là dấu hiệu của sức khỏe tài chính tốt; nó có thể bất lợi nếu những khoản tiền đó không được sử dụng để mua hàng có thể tạo ra nhiều doanh thu hơn.

Lập kế hoạch và trả trước

Các vấn đề về dòng tiền có thể xuất hiện nhanh chóng nếu bạn không biết cách ngăn ngừa tình trạng thiếu tiền mặt, đó là lý do tại sao mọi doanh nghiệp phải tạo ra một lịch trình dòng tiền hiệu quả. Tăng cường dòng tiền và thiết lập các hoạt động kinh doanh dòng tiền tốt cũng góp phần vào dòng tiền tích cực. Giảm thiểu hoặc bán các khoản phải thu, mở rộng điều khoản thanh toán cho các nhà cung cấp, trả thù lao với các lựa chọn cổ phiếu và mua thay vì cho thuê thiết bị là một số cách để tăng dòng tiền.

Lợi ích của tiết kiệm

Tài khoản tiết kiệm đầy đủ là một công cụ tài chính quan trọng có thể giúp ngăn chặn doanh nghiệp của bạn gặp khó khăn khi xảy ra sự cố dòng tiền. Quản lý dòng tiền phù hợp dẫn đến thặng dư tiền mặt và lợi nhuận là điều kiện tiên quyết để tiết kiệm. Thiết lập một cơ chế tiết kiệm tự động dành một phần thu nhập nhất định vì tiết kiệm là một thực tiễn kinh doanh tốt có thể mang lại kết quả tích cực theo thời gian. Tài khoản tiết kiệm thường được gắn với tài khoản kiểm tra và đầu tư và có thể củng cố mối quan hệ tài chính tốt với ngân hàng địa phương của bạn.