Ví dụ về dự báo tiền mặt hiệu quả

Dự báo tiền mặt là một phương pháp kế toán được sử dụng để theo dõi vốn thanh khoản khả dụng của một công ty trong một khoảng thời gian nhất định. Được sử dụng hiệu quả, dự báo tiền mặt có thể giúp doanh nghiệp đạt được thành công bằng cách tạo ra một đánh giá chính xác về cả nắm giữ tiền mặt hiện tại và dự đoán. Chiến lược này cũng có thể hỗ trợ một công ty dự đoán sự sụt giảm doanh số hoặc thiếu hụt dự trữ tiền mặt. Được trang bị thông tin này, một doanh nghiệp có thể phát triển các sáng kiến ​​để gây quỹ và giảm thiểu thiệt hại.

Giữ thông tin đơn giản

Dự báo tiền mặt hiệu quả sử dụng thông tin cơ bản, bao gồm tiền mặt mà một doanh nghiệp hiện có sẵn và tiền mặt dự kiến ​​nhận được từ các tài khoản mở. Theo Tập đoàn Tài chính Liên minh, một công ty tư vấn tài chính có trụ sở tại Illinois, tránh báo cáo tiền mặt phức tạp và các sự cố cá nhân bởi tài khoản ngân hàng của công ty làm cho thông tin tài chính dễ hiểu hơn nhiều. Độ chính xác của nắm giữ tiền mặt hiện tại và doanh thu trong tương lai là những yếu tố quan trọng nhất để dự báo tiền mặt. Báo cáo lưu chuyển tiền mặt hàng tuần của công ty, nắm giữ đầu tư và nghĩa vụ tín dụng là những thành phần không cần thiết cho dự báo tiền mặt đơn giản.

Sử dụng thanh khoản nội bộ

Một doanh nghiệp có thể sử dụng dự báo tiền mặt như một phương tiện để xác định thời điểm trong năm khi thanh khoản nội bộ ở mức cao nhất. Thanh khoản nội bộ đề cập đến lượng tiền mặt mà công ty có trong tài khoản của chính mình tại một khoảng thời gian nhất định. Một doanh nghiệp có thể lên kế hoạch mua hàng lớn, phát triển sản phẩm mới hoặc triển khai các chiến dịch quảng cáo trong thời gian trong năm khi công ty dự kiến ​​có nhiều tiền mặt trong tay sau khi trả chi phí. Chiến lược này có thể giúp giảm bớt sự phụ thuộc của một công ty vào các nguồn tiền mặt bên ngoài, bao gồm cả ngân hàng và các công ty cho vay.

Lập kế hoạch cho sự không nhất quán

Dự báo dòng tiền có thể là một quá trình không nhất quán vì dự đoán hành vi của người tiêu dùng và thị trường tài chính đòi hỏi những phỏng đoán có giáo dục tốt nhất. Theo GTNews, một trang web tin tức tài chính và kinh tế toàn cầu, dự báo tiền mặt hiệu quả xem xét điều kiện kinh tế đang phát triển khi lập bản đồ tiền mặt phải thu trong tương lai và tạo ra các kế hoạch dự phòng để giảm thiểu rủi ro. Ví dụ, dữ liệu kinh tế cho thấy sự suy giảm sản xuất bia trong chi tiêu của người tiêu dùng có thể khiến một công ty sử dụng tiền mặt hiện có của mình để vượt qua cơn bão tài chính sắp tới. Điều này có thể giúp đảm bảo công ty sống sót sau thời kỳ suy thoái và vẫn tương đối thịnh vượng.

Sử dụng thuật ngữ / định nghĩa chung

Bắt buộc các điều khoản và định nghĩa chung là cần thiết cho một công ty kinh doanh trên nhiều quốc gia và tiền tệ. Trong thời đại kỹ thuật số với các cửa hàng Internet, ngay cả một doanh nghiệp nhỏ cũng có thể gặp phải vấn đề này. Quá nhiều loại tiền tệ và định nghĩa cho các thuật ngữ có thể làm rối loạn dữ liệu tài chính khi tiến hành dự báo tiền mặt, dẫn đến những con số không chính xác. Yêu cầu tất cả các giao dịch tài chính xảy ra bằng một loại tiền tệ và áp dụng các thuật ngữ và định nghĩa kế toán của một quốc gia làm tăng hiệu quả của dự báo tiền mặt và giúp xây dựng một môi trường để có thông tin báo cáo chính xác hơn.