Làm thế nào để kiểm kê nhân tố

Khi một doanh nghiệp tính đến hàng tồn kho của mình, họ bán các đơn đặt hàng đang chờ xử lý để được giảm giá để tạo ra dòng tiền để mua hàng tồn kho từ các nhà cung cấp. Điều này thường được thực hiện khi doanh nghiệp cần vốn lưu động ngay lập tức để mua hàng tồn kho cần thiết để thực hiện đơn đặt hàng. Công ty bao thanh toán trả cho công ty 70 đến 95 phần trăm các đơn đặt hàng trả trước và sau đó 5 đến 30 phần trăm còn lại, trừ phí bao thanh toán, sau khi nhận được khoản thanh toán cho đơn đặt hàng. Phí bao thanh toán thường chạy khoảng 3 đến 5 phần trăm.

Tìm một nhân tố

Bước đầu tiên trong quy trình là tìm một công ty bao thanh toán có uy tín. Nhiều công ty cung cấp bao thanh toán các khoản phải thu, một loại bao thanh toán phổ biến hơn, cũng cung cấp hàng tồn kho hoặc tài trợ đơn đặt hàng. Thông thường, các ngân hàng truyền thống không cung cấp các dịch vụ này, nhưng một số ngân hàng có thể cung cấp giới thiệu nếu bạn có mối quan hệ ngân hàng. Bao thanh toán hàng tồn kho đắt hơn một khoản vay ngân hàng và thường được theo đuổi nếu một khoản vay ngân hàng không phải là một lựa chọn.

Đủ điều kiện và xác minh

Để bắt đầu quá trình bao thanh toán, bạn cần một đơn đặt hàng từ một khách hàng đáng tin cậy. Công ty bao thanh toán xác minh đơn đặt hàng, đảm bảo rằng nó là hợp pháp và khách hàng của bạn có khả năng thanh toán sau khi đơn hàng được giao. Sau khi xác minh đơn hàng, yếu tố sẽ chuyển cho bạn tiền mặt, thường trong vòng 24 đến 48 giờ, để hàng tồn kho cần thiết để thực hiện đơn hàng. Khoản tạm ứng có thể hoặc không bao gồm toàn bộ giao dịch mua, nhưng cần phải đảm nhiệm một phần lớn trong số đó. Tỷ lệ phần trăm tạm ứng phụ thuộc vào các biến số, chẳng hạn như số lượng cần thiết, loại hàng tồn kho được mua từ nhà cung cấp của bạn và uy tín của khách hàng.

Thu thanh toán

Sau khi bạn nhận được hàng tồn kho và thực hiện đơn đặt hàng, công ty bao thanh toán sẽ thu tiền trên hóa đơn từ khách hàng cuối và chuyển khoản thanh toán cho bạn, trừ phí bao thanh toán. Ví dụ: nếu bạn đã thanh toán đơn đặt hàng 500.000 đô la và nhận được 400.000 đô la phía trước, yếu tố này sẽ chuyển số tiền còn lại sau khi rút phí. Nếu lệ phí là 3 phần trăm, yếu tố sẽ trả cho bạn 15.000 đô la.

Quyết định nhân tố

Yếu tố kinh doanh vì nhiều lý do. Họ có thể cần dòng tiền ngay lập tức để mua hàng tồn kho và giữ cho doanh nghiệp của họ phát triển. Họ có thể cần hàng tồn kho để thực hiện một đơn đặt hàng lớn từ khách hàng và không thể đủ điều kiện vay ngân hàng truyền thống để mua hàng tồn kho. Có lẽ họ không muốn nợ nhiều hơn trên sách của họ. Điều quan trọng là phải nhớ rằng bao thanh toán không phải là một khoản vay; bạn thực sự bán đơn đặt hàng của bạn và giao nó cho công ty bao thanh toán. Vì vậy, việc thu thập các khoản thanh toán trở thành trách nhiệm của công ty bao thanh toán và bạn không cần phải đưa nhân viên hoặc tài nguyên của mình vào việc thu các khoản thanh toán.