Cách viết RFP hiệu quả cho dịch vụ cho vay thương mại

Theo Cục Dự trữ Liên bang, các khoản vay thương mại và công nghiệp với các ngân hàng Hoa Kỳ có tổng trị giá hơn 1, 4 nghìn tỷ đô la vào tháng 4 năm 2012. Cho dù bạn đang bắt đầu kinh doanh nhỏ hay dự định mở rộng nó, bạn có thể hưởng lợi từ khoản vay cho vốn lưu động. Bạn cũng có thể muốn cung cấp cho khách hàng của mình tùy chọn tài trợ cho việc mua một mặt hàng vé cao. Viết một yêu cầu đề xuất cho các dịch vụ cho vay thương mại sẽ cho bạn lợi thế của việc cho vay đấu thầu với nhau cho doanh nghiệp của bạn. Một RFP hiệu quả cho người cho vay thương mại cung cấp cho bạn cơ hội để thể hiện chính xác nhu cầu của bạn là gì và xác định ai sẽ có thể đáp ứng chúng với giá tốt nhất.

Bạn là ai?

Bắt đầu yêu cầu đề xuất với phần giới thiệu về doanh nghiệp của bạn, bao gồm những sản phẩm bạn sản xuất, những dịch vụ bạn cung cấp hoặc cách bạn kiếm được doanh thu. Nói với các nhà cung cấp, trong trường hợp này là các nhà cung cấp dịch vụ cho vay thương mại, nếu bạn chỉ mới bắt đầu hoặc nếu bạn đã kinh doanh được một số năm. Cung cấp thông tin liên lạc của bạn.

Bạn đang yêu cầu dịch vụ gì?

Để có hiệu lực, yêu cầu đề xuất phải nêu rõ những dịch vụ bạn đang tìm kiếm từ người cho vay. Bao gồm số lượng và thời gian của khoản vay được đề xuất. Tóm tắt nhu cầu tổng thể của bạn khi bắt đầu RFP. Ví dụ, Công ty ABC đang đưa ra yêu cầu đề xuất để chọn người cho vay cung cấp khoản vay thương mại cho mục đích thêm không gian chỗ ngồi cho nhà hàng Main Street và bắt đầu một nhà hàng di động để bao phủ khu vực đô thị XYZ. Chi tiết kế hoạch dự án của bạn trong cơ thể của RFP.

Người cho vay phải trả lời trong bao lâu?

Bao gồm ngày và thời gian mà người cho vay tiềm năng phải đáp ứng yêu cầu đề xuất nổi bật gần đầu RFP. Cung cấp hướng dẫn về cách trả lời và liên hệ với ai để làm rõ bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến RFP.

Bạn cần thông tin gì từ người cho vay?

Yêu cầu thông tin liên hệ và thông tin liên hệ của công ty cho vay, tỷ lệ đề xuất và yêu cầu tài sản thế chấp, mô tả về mọi hạn chế sử dụng vốn, tóm tắt về các thành viên nhóm cho vay và tài liệu tham khảo từ các khách hàng được chọn mà người cho vay đã cung cấp dịch vụ tương tự.

Người cho vay nên sử dụng định dạng nào để đáp ứng với RFP?

Cung cấp hướng dẫn về cách người cho vay đấu thầu phải gửi phản hồi của họ đối với yêu cầu đề xuất. Ví dụ: gửi CD tới 123 Main Street hoặc gửi trực tuyến qua URL được cung cấp trong RFP này.

Tiêu chí nào bạn sẽ sử dụng để đưa ra quyết định của mình?

Hãy thật cụ thể về những tiêu chí mà người cho vay thương mại phải đáp ứng để được xem xét cho hợp đồng. Cung cấp các ví dụ về cách bạn sẽ đánh giá liệu các tiêu chí này đã được đáp ứng hay chưa. Ví dụ, hợp đồng sẽ được trao dựa trên phản hồi của người cho vay thương mại đối với tỷ lệ cho vay, yêu cầu tài sản thế chấp, sự ổn định tài chính của tổ chức cho vay, kinh nghiệm của người cho vay đủ điều kiện để cung cấp các dịch vụ này và mọi phán đoán có đã giành chiến thắng trước người cho vay trong năm năm qua.

Người chiến thắng sẽ được thông báo như thế nào và khi nào?

Bao gồm ngày mà bạn sẽ thông báo cho người thắng cuộc trong hợp đồng và quy trình bạn sẽ sử dụng (ví dụ: US Mail, điện thoại, phản hồi điện tử). Đồng thời nêu cách bạn sẽ thông báo cho các nhà thầu mà bạn không chọn.