Tiêu chuẩn CFP để mở văn phòng của riêng bạn

Nếu bạn đang nghĩ đến việc gia nhập ngành lập kế hoạch tài chính, việc đạt được Chứng nhận về chỉ định Kế hoạch Tài chính sẽ giúp bạn có lợi thế hơn so với đối thủ cạnh tranh. Việc chỉ định CFP rất được tôn trọng trong ngành lập kế hoạch tài chính do các tiêu chuẩn thực hành nghiêm ngặt của nó. Để mở văn phòng CFP, bạn phải vượt qua các yêu cầu giáo dục cần thiết và thiết lập thực hành theo tiêu chuẩn thực hành CFP và quy tắc ứng xử.

Trở thành CFP

Trước khi bạn có thể mở văn phòng của riêng mình, bạn phải kiếm được chỉ định CFP. Đây là một quá trình bốn bước. Yêu cầu giáo dục yêu cầu bạn phải vượt qua khóa học được CFP phê duyệt đào tạo bạn trong tất cả các lĩnh vực lập kế hoạch tài chính. Bạn cũng cần có bằng cử nhân hoặc cao hơn. Sau đó, bạn phải vượt qua bài kiểm tra hai ngày được thiết kế bởi hội đồng CFP. Trước khi bạn có thể sử dụng chỉ định CFP, bạn phải làm việc trong lĩnh vực lập kế hoạch tài chính trong ít nhất ba năm. Bước cuối cùng là phần đạo đức trong đó hội đồng CFP xem xét mọi hành động kỷ luật đối với bạn có thể khiến bạn không được chấp thuận.

Mở văn phòng

Khi bạn đã nhận được chứng chỉ CFP, bạn có thể mở thực hành. Mặc dù bạn có thể mở một văn phòng lập kế hoạch tài chính mà không cần chứng nhận CFP, nhưng việc tìm kiếm khách hàng sẽ khó khăn hơn nhiều. Bạn nên có kinh nghiệm lập kế hoạch tài chính tại một công ty khác trước khi mở văn phòng riêng. Các tiêu chuẩn thực hành CFP không đặt ra bất kỳ quy tắc cụ thể nào liên quan đến việc mở văn phòng. Bạn có thể điều hành doanh nghiệp của mình khi bạn thấy phù hợp miễn là bạn tuân theo các tiêu chuẩn kế hoạch tài chính. Quy tắc văn phòng duy nhất là bạn phải báo cáo mọi thay đổi về địa chỉ, số điện thoại và địa chỉ email của bạn cho hội đồng CFP trong vòng 45 ngày.

Điều hành doanh nghiệp của bạn

Chỉ định CFP được sử dụng để thể hiện sự xuất sắc của bạn trong đào tạo trong lĩnh vực lập kế hoạch tài chính. Nó không phải là giấy phép bán sản phẩm bảo hiểm hoặc đầu tư. Nếu bạn chỉ giữ chỉ định CFP, doanh nghiệp của bạn sẽ chỉ có thể cung cấp kế hoạch tài chính với một khoản phí. Bạn sẽ cần thuê ngoài bất kỳ doanh số bảo hiểm hoặc đầu tư cho một công ty khác. Nếu bạn muốn bán sản phẩm cùng với các kế hoạch tài chính, bạn phải vượt qua các kỳ thi cấp phép cần thiết cùng với kỳ thi CFP.

Tiêu chuẩn thực hành

Bất kỳ kế hoạch tài chính nào bạn đưa ra cho khách hàng đều phải tuân theo các tiêu chuẩn thực hành CFP. Đây là một quá trình sáu bước bạn sẽ tìm hiểu chi tiết trong quá trình đào tạo CFP của mình. Quá trình này là để thiết lập mối quan hệ khách hàng, thu thập thông tin cần thiết, phân tích thông tin, trình bày các đề xuất của bạn, thực hiện các đề xuất của bạn và theo dõi kế hoạch khi cần thiết. Bạn phải tuân theo quy trình này với bất kỳ khách hàng nào bạn làm việc cùng hoặc có nguy cơ mất chỉ định CFP.