Làm thế nào để tìm ra dòng tiền hàng năm

Dòng tiền là sự khác biệt giữa tiền mặt vào doanh nghiệp nhỏ của bạn và tiền mặt đi ra. Bạn có dòng tiền dương khi bạn mang lại nhiều tiền hơn số tiền bạn trả trong một kỳ kế toán. Bạn có dòng tiền âm khi bạn trả nhiều hơn số tiền bạn mang vào. Bạn có thể tính toán dòng tiền hàng năm của doanh nghiệp nhỏ của mình để đo lường sức khỏe tài chính của nó. Dòng tiền tích cực giữ cho doanh nghiệp nhỏ của bạn hoạt động và cho phép bạn thanh toán hóa đơn của mình. Dòng tiền âm làm giảm số dư tiền mặt của bạn và có thể buộc bạn rời khỏi doanh nghiệp.

1.

Thêm tất cả các khoản thu tiền mặt mà doanh nghiệp nhỏ của bạn nhận được trong năm để xác định tổng dòng tiền của bạn. Biên lai tiền mặt bao gồm các mặt hàng, chẳng hạn như tiền nhận được từ bán hàng tiền mặt, tiền thu được từ hóa đơn của khách hàng và tiền đầu tư từ chủ sở hữu. Ví dụ: giả sử doanh nghiệp nhỏ của bạn nhận được 100.000 đô la từ doanh số tiền mặt và thu 75.000 đô la từ các hóa đơn chưa thanh toán. Thêm 100.000 đô la đến 75.000 đô la để có 175.000 đô la trong tổng số dòng tiền.

2.

Thêm tất cả các khoản thanh toán bằng tiền mặt mà doanh nghiệp nhỏ của bạn đã thực hiện trong năm để xác định tổng số tiền mặt của bạn. Bạn có thể thực hiện thanh toán bằng tiền mặt cho các mặt hàng khác nhau, chẳng hạn như tiền lương của nhân viên, mua hàng tồn kho, tiền thuê nhà, thanh toán khoản vay, mua thiết bị và thuế. Trong ví dụ này, giả sử bạn đã trả tiền mặt cho 40.000 đô la tiền lương, 70.000 đô la hàng tồn kho, 12.000 đô la tiền thuê nhà, 2.000 đô la thanh toán cho vay và 15.000 đô la tiền thuế trong năm. Cộng 40.000 đô la, 70.000 đô la, 12.000 đô la, 2.000 đô la và 15.000 đô la để có được 139.000 đô la trong tổng số tiền mặt.

3.

Trừ tổng số tiền mặt của bạn ra khỏi tổng số dòng tiền của bạn để xác định dòng tiền hàng năm của bạn. Một số dương biểu thị dòng tiền dương, trong khi kết quả âm thể hiện dòng tiền âm. Tiếp tục với ví dụ, trừ 139.000 đô la từ 175.000 đô la để có được 36.000 đô la trong dòng tiền hàng năm tích cực. Điều này có nghĩa là bạn đã tạo đủ tiền mặt để thanh toán hóa đơn và thêm 36.000 đô la vào số dư tiền mặt của mình.

tiền boa

• Xem lại dòng tiền của bạn trong những năm trước và dự báo chúng cho những năm sau. Điều này giúp bạn xác định các vấn đề tiềm ẩn và giúp bạn dự trù tiền cho các chu kỳ kinh doanh khác nhau.